銀行カードローン一覧:審査難易度や金利、融資スピード情報など徹底比較

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消費者金融よりも金利が低い、なんとなく安心感がある総量規制などの面倒な法律上の制限に縛られない、などの点で人気の高い銀行カードローン。

ですが、現在日本に存在する銀行はおよそ100行金融庁発表による・PDF)。一口に銀行カードローンと言っても、こんなにたくさんあるとどれを選べば良いかまったく分かりませんよね。

そこで今回は、「とにかく審査に通りたい」「低金利で借りたい」「早く借りたい」といった、重視したいポイントごとにおすすめの銀行系カードローンをまとめてみました!

★専業主婦の方が銀行カードローンを使用するには、さまざまな成約があります。詳しくは『専業主婦のためのキャッシング方法』をご覧ください。

まずはカードローン選びで何を重視するか考えよう!

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カードローン選びで重要になるのが「あなたは何を重視するか?」という点。
「できるだけ早く借りたい方」「できるだけ低金利で借りたい方」「家族にバレずに利用したい方」それぞれに、おすすめしたいローンは変わってくるからですね。

まずは、あなたが「こんな銀行カードローンがいい!」という希望を挙げてみてください。
その希望ごとにおすすめのカードローンをご案内していきます。

★ポイントごとのおすすめ銀行カードローン

とにかく審査に通りたい方
(アルバイトの方)
楽天銀行スーパーローン
など
詳細年収200万円未満のアルバイトでも審査に通る銀行カードローン
できるだけ低金利で借りたい方 りそな銀行クイックカードローン
など
詳細低金利カードローン
誰にもバレずに借りたい方 詳細誰にもバレずにお金を借りる方法
専業主婦の方 ソニー銀行カードローン
など
詳細専業主婦のためのキャッシング方法
まとまった金額を借りたい方
(100万円以上など)
みずほ銀行カードローン
など
詳細契約時から100万円借りる方法

総合的に見極めて判断したい、という方は以下の5.銀行カードローン一覧をご覧ください。

銀行カードローン一覧

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▼横浜銀行カードローン (基本情報)
実質年利 1.9%~14.6% 限度額 1000万円
保証料 なし 審査時間 最短翌日
融資スピード 最短翌日 自社口座 必要
備考
  • 次の地域に居住・もしくは勤めている人のみ利用可能
  • 神奈川県、東京都、群馬県前橋市・高崎市・桐生市


さまざまな観点から、全国の主要銀行カードローンをまとめてみました。
金利、限度額、融資スピードなど、あなたが重視したいポイントごとに申し込み先の候補を絞るヒントにしてみてくださいね。

※金利は2017年3月現在のものを掲載

①都市銀行、インターネット銀行カードローンの一覧

全国から申し込める銀行カードローンは、以下のようになります。

★全国対応の銀行カードローン

金利 限度額 口座開設 融資スピード
みずほ銀行カードローン 年2.0%~14.0% 800万円 必須
三菱東京UFJ銀行「バンクイック」 1.8%~14.6% 500万円 不要 最短即日
(土日祝日可)
※運転免許証必須
りそな銀行クイックカードローン 9.0%
12.475%
200万円 必須 10日程度
ジャパンネット銀行カードローン 2.5%~18.0% 1000万円 必須 口座あり:最短即日
口座なし:1週間程度
セブン銀行カードローン 15% 50万円 必須 口座あり:最短即日
口座なし:1週間程度
ソニー銀行カードローン 2.5%~13.8% 800万円 必須 口座あり:最短即日
口座なし:最短1日
楽天銀行カードローン 1.9%~14.5% 800万円 不要 最短即日
(平日または楽天銀行口座を持っている場合のみ)
住信SBIネット銀行カードローン 年0.99%~14.79%
  • ・プレミアムコース:10~1200万円(10万円刻み)
  • ・スタンダードコース:10~300万円(10万円刻み)
  • 必須 1週間程度(口座が無い場合)
    じぶん銀行カードローン 2.4%~17.5% 800万円 不要 最短即日(平日のみ)
    オリックス銀行カードローン 1.7%~17.8% 800万円 不要 1週間程度
    東京スター銀行カードローン 4.5%~14.6% 500万円 不要
    (バンクベスト)
    口座あり:最短即日
    口座なし:最短3日

    (金融機関コード順)

    銀行カードローンと一口に言っても、金利や融資スピードに大きな違いがあることがわかりますね。
    中でも特徴的なカードローンを、簡単にピックアップしてみました。

    金利の低いカードローン
  • りそな銀行クイックカードローン
  • ソニー銀行カードローン
  • 住信SBIネット銀行カードローン「プレミアムコース」
  • 限度額の大きなカードローン
  • みずほ銀行カードローン
  • ジャパンネット銀行カードローン
  • 住信SBIネット銀行カードローン「プレミアムコース」
  • 口座不要かつ即日融資が可能なカードローン
  • 三菱東京UFJ銀行「バンクイック」
  • (平日のみ)

  • じぶん銀行カードローン(平日のみ)
  • ★審査難易度ごとの金利については3.各銀行カードローンの利用者層・審査難易度の目安で比較しています。

    ②地方銀行(一部)カードローンの一覧

    これまでに特集を組んだ地方銀行のカードローンについてまとめてみました。
    基本的には、お住まいの地域に展開する銀行しか利用できません。お近くに店舗を構えている地方銀行を探してみましょう。

    金利 限度額 口座開設 融資スピード
    北洋銀行「スーパーアルカ」 1.95%~14.7% 1000万円 必須 最短即日
    東北銀行カードローン「inos」 4.8%~14.0% 500万円 必須 数日程度
    足利銀行カードローン「モシカ」 5.8%~14.8% 500万円 必須 最短翌日
    横浜銀行カードローン 1.9%~14.6% 1000万円

    必須 最短翌日
    第四銀行カードローン 4.0%~14.8%
    解決スピーディ
    9.8%、11.5%
    D-スタイル
    500万円
    (解決スピーディ)
    200万円
    (D-スタイル)
    不要
    (解決スピーディ)
    必須
    (D-スタイル)
    最短即日
    (解決スピーディ)
    10日以上
    (D-スタイル)
    北越銀行カードローン 3.0%~14.6%
    べんリーナ
    7.5%~9.8%
    プラスエル
    800万円
    (べんリーナ)
    300万円
    (プラスエル)
    不要
    (べんリーナ)
    必須
    (プラスエル)
    数日程度
    長野銀行カードローン 5.5%~14.5%
    リベロ
    6.5%~12.2%
    ユニティ
    500万円
    (リベロ)
    50万円
    (ユニティ)
    不要
    (リベロ)
    必須
    (ユニティ)
    1週間以上
    八十二銀行カードローン 5.5%~14.5%
    (◎かん太くん
    6.475%
    13.575%
    ニューマイティー
    500万円
    (かん太くん)
    300万円
    (ニューマイティー)
    不要
    (かん太くん)
    必須
    (ニューマイティー)
    最短即日
    (かん太くん)
    1週間程度
    (ニューマイティー)
    北陸銀行カードローン 9.6%~14.6%
    NOW<EX>
    6・8%~11.8%
    (NOWゴールド)
    11.95%~14.95%
    (◎クイックマン
    500万円
    (NOW)
    300万円
    (クイックマン)
    必須
    (NOW)
    不要
    (クイックマン)
    最短即日
    (NOW)
    1週間以上
    (クイックマン)
    栃木銀行カードローン 4.0%~14.8% 500万円 必須 最短即日
    福井銀行カードローン 5.9%~14.6% 500万円 不要 最短即日
    静岡銀行カードローン「セレカ」 4.0%~14.5% 500万円 不要 最短即日
    愛媛銀行「ひめぎんクイックカードローン」 4.4%~14.6%
    30日間無利息
    500万円 不要 最短即日
    愛媛銀行「円姫」 7.5%~13.5% 500万円 必須 数日程度
    スルガ銀行「リザードプラン」 3.9%~14.9% 800万円 不要 最短即日
    西日本シティ銀行カードローン 14.95%
    クイック30
    13%~14.95%
    キャッシュエース
    11%~12.95%
    キレイのトビラ
    3.0%~7.1%
    V-CLASS
    50万円
    (クイック30)
    300万円
    (キャッシュエース、キレイのトビラ)
    1000万円
    (V-CLASS)
    必須 最短即日
    (クイック30)
    1週間程度
    (その他)
    親和銀行カードローン 3.0%~14.5% 1000万円 必須 最短2日
    鹿児島銀行カードローン 4.5%~14.5%(かぎん
    1.9%~14.5%
    かぎんS
    500万円
    (かぎん)
    1000万円
    (かぎんS)
    必須
    (かぎん)
    不要
    (かぎんS)
    1週間程度
    (かぎん)
    最短翌日
    (かぎんS)

    ◎マーク:全国から申し込みの可能な地方銀行カードローン

    こう見てみると、意外と地方銀行のカードローンも優秀ですよね。
    融資を受けるためには口座開設が必要になることが多いため、申し込み前には利用規約をよく確認しましょう。

    ちなみに同じ銀行で違う金利のローンを展開している場合、金利が低いほうが審査に厳しい傾向にあります。

    各銀行カードローンの利用者層・審査難易度の目安

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    価格.comの利用者データや最低返済額、各金融機関の公式発表や利用規約から、各銀行カードローンの審査基準の目安を作ってみました。
    「審査に通る範囲で、低金利で借りたい!」という方は、ぜひ参考にしてみてくださいね。

    ★各社の審査難易度目安

    審査基準の目安 カードローンの例 金利
    ↑高 年収400万円以上の方が主な対象
  • 住信SBIネット銀行カードローン「プレミアムコース」
  • 0.99%~7.99%
    年収200万円以上の方、
    または正社員・公務員の方が主な対象
  • みずほ銀行カードローン
  • 一般的なJAのカードローン
  • 年2.0%~14.0%(みずほ)
    上限10%未満(JA:ただし取り扱いのない地域あり)
    年収200万円前後の方が主な対象
  • りそな銀行クイックカードローン
  • 三菱東京UFJ銀行「バンクイック」
  • 一般的な信用金庫のカードローン
  • 労働金庫のカードローン
  • 一般的な地方銀行のカードローン(例外多数)
  • 9.0%~12.475%(りそな)
    1.8%~14.6%(三菱東京)
    上限14%程度(信用金庫)
    上限10%未満(労働金庫)
    上限14%程度(地銀)
    年収200万円未満・アルバイトでも審査通過の可能性あり
  • 楽天銀行カードローン
  • 新生銀行レイク
  • イオン銀行カードローン
  • ソニー銀行カードローン
  • セブン銀行カードローン
  • 1.9%~14.5%(楽天銀行)
    4.5%~18.0%(レイク)
    3.8%~13.8%(イオン)
    2.5%~13.8%(ソニー)
    15%(セブン)
    年収100万円台・アルバイトでも審査通過の可能性あり
  • アコムアイフルなど消費者金融会社
  • 3.0%~18.0%(アコム)
    4.5%~18.0%(アイフル)
    ↓低 金融ブラックでも審査通過の可能性あり
  • 「街金」と呼ばれる中小消費者金融
  • 上限金利18%~20%程度

    審査難易度の高いや金利の低いローンほど、融資に時間が掛かりやすい点にはお気をつけください。
    JAや労働金庫のローンは銀行に比べて低金利ですが、融資までには2週間程度掛かることも珍しくありません。

    審査難易度と融資スピード、金利といったさまざまな点を考慮して、あなたにあったローンを選んでみてくださいね。

    まとめ

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    ★カードローンを選ぶ際には、まずはあなたが何を重視するか決めよう!
    ★審査難易度が低いのは「楽天銀行」「新生銀行レイク」「イオン銀行」「ソニー銀行」「セブン銀行」など
    ★金利が低いのは「りそな銀行」「イオン銀行」「ソニー銀行」「みずほ銀行」など
    ★土日の即日融資に対応しているのは「新生銀行レイク」「三菱東京UFJ銀行バンクイック」
    ★その他、JAや信用金庫、地銀のカードローンも要チェック!

    数多くの銀行の中から、あなたにぴったりのローン商品を探すのはけっこう大変……。
    重視するポイントに合わせてさまざまな観点から、できるだけ理想に近いカードローンを探してみてくださいね。 

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